MASAK tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcılar için “Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi” hazırlanmıştır
T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcılar için elektronik ve kağıt ortamındaki şüpheli işlemlerin bildirimine ilişkin usul ve esasların düzenlenmesi amacı ile “Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi” hazırlanmıştır.
Söz konusu rehberin, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 4’üncü maddesinin 1’inci fıkrasının (ü) bendinde sayılan kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayacağı 1.2 numaralı kısmında belirtilmiştir.
Buna ilişkin olarak kripto varlık hizmet sağlayıcılara ilişkin tipler yayımlanan rehberde şu şekilde sıralanmıştır:
1. Yeni açılmış bir hesapta kısa aralıklarla yüksek montanlı işlemlerin gerçekleştirilmesi
2. Tutar sınırlarına takılmamak için parçalama yönteminin kullanılması
3. Satın alınan kripto varlıkların derhal başka bir borsaya –özellikle AML/CFT düzenlemesinin zayıf olduğu başka bir yargı alanında faaliyet gösteren- aktarılması
4. Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra geri çekilmesi (işlem ücretlerine rağmen)
5. Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra – portföy çeşitlendirmesi gibi mantıklı bir açıklaması yoksa- birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesi
6. Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra özel bir cüzdana çekilmesi
7. Benzer işlemlerin kısa süre içerisinde aynı IP üzerinden gerçekleştirilmesi
8. Aynı IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması
9. Aynı IP adresinden çok sayıda hesap açılması
10. Yabancı borsadaki tek bir cüzdana birden fazla kişi tarafından transfer yapılması
11. Bir hesaptan yabancı borsalardaki çok sayıda cüzdana transfer yapılması
12. Yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması
13. Yeni hesap açan kişinin ilk yatırımının mali profili ile uyumsuz şekilde çok yüksek tutarda olması
14. Yüksek tutarda yatırım yapan kişinin aynı gün yüksek tutarda satış yapması veya aynı gün tüm parayı çekmesi
15. Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması
16. Bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi
17. Kripto varlıkların, kumar, illegal bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler amacıyla kullanıldığı bilinen veya forumlarda bu amaçla paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi
18. Yeni açılmış bir hesapta hiçbir trade işlemi olmaksızın yalnızca başka cüzdandan gelen paraların nakit olarak çekilmesi
19. Daha önce şüpheli işlem bildirimine konu olmuş bir IP’den yeni bir hesap açılması
20. Daha önce şüpheli işlem bildirimine konu olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı kişiler tarafından da transfer yapılması
21. Platform kullanıcılarının yaş ortalamasının oldukça üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ilişkin teknolojilere aşina görünmeyen kişiler tarafından işlemler gerçekleştirilmesi,
22. Müşteriye ait telefon, e-posta, IP adresi gibi bilgilerinin sıklıkla değiştirilmesi
23. Aynı gün içinde ve kısa zaman aralıklarında aynı hesaba farklı IP’lerden giriş kaydı bulunması
24. İşlem açıklamasında yasadışı ibarelerin yer alması
25. Kripto varlık nakte çevrilirken çok sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılması